⚖️
Lekcja 5 z 7 · 5 min
OKI vs IKE vs IKZE
Trzy konta, trzy różne zasady. Porównanie w jednej tabeli.
OKI nie zastępuje IKE ani IKZE – to osobne konto z innymi zasadami. Możesz mieć wszystkie trzy jednocześnie.
| OKI | IKE | IKZE | |
|---|---|---|---|
| Główna korzyść | Brak podatku Belki w ramach limitu wartości aktywów | Brak podatku Belki przy wypłacie po spełnieniu warunków | Odliczenie wpłat od dochodu |
| Rodzaj limitu | Średnia wartość aktywów (100 000 zł) | Roczny limit wpłat | Roczny limit wpłat |
| Dostęp do pieniędzy | W każdej chwili, bez utraty ulgi | Wcześniejsza wypłata = utrata ulgi | Wcześniejsza wypłata = utrata ulgi |
| Liczba kont | Kilka w różnych instytucjach | Jedno | Jedno |
| Najlepsze na | Cele krótko- i średnioterminowe, elastyczne inwestowanie | Emeryturę | Emeryturę + bieżąca ulga w PIT |
Częsta strategia: najpierw wykorzystaj IKZE (ulga w PIT), potem IKE na emeryturę, a OKI na wszystko, czego nie chcesz zamrażać.
Sprawdź się – krótki quiz
1 pytanie sprawdzające zrozumienie lekcji.
1. Czym głównie różni się limit OKI od limitów IKE i IKZE?
Portal ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa. Dane o ofertach mogą się zmienić – przed otwarciem konta potwierdź je u instytucji. Portal nie jest dostawcą OKI.