Korzyści z OKI

Dlaczego OKI może się opłacać – i kiedy mniej.

1. Brak podatku Belki w ramach limitu

Na zwykłym rachunku od każdego zysku płacisz 19% podatku. W OKI – w ramach limitu 100 000 zł średniej wartości aktywów – tego podatku nie ma. Zyski mogą pracować dalej, co przy dłuższym horyzoncie wzmacnia efekt procentu składanego.

2. Pełna płynność

W przeciwieństwie do IKE i IKZE możesz wypłacić pieniądze w dowolnym momencie bez utraty ulgi. To czyni OKI dobrym miejscem także na cele średnioterminowe: wkład własny, remont, poduszkę finansową.

3. Brak opłat za samo konto

Otwarcie, wpłaty i wypłaty są bezpłatne. Uważaj jednak na koszty produktów w środku: prowizje maklerskie, opłaty za zarządzanie funduszami czy opłatę za przeniesienie OKI.

4. Prostota rozliczeń

Nie musisz liczyć zysków i strat do zeznania podatkowego w ramach limitu. Podatek od nadwyżki ponad limit nalicza się od wartości aktywów, a nie od zysku.

Kiedy OKI daje mniej

1Gdy Twoje aktywa znacząco przekraczają limit – od nadwyżki zapłacisz podatek od wartości aktywów (obecnie 0,85% rocznie), nawet jeśli w danym roku nie było zysku.
2Gdy inwestujesz w produkty z wysokimi opłatami – ulga podatkowa nie zrekompensuje drogiego funduszu.
3Gdy liczysz na ulgę przy wpłacie (odliczenie od dochodu) – to oferuje IKZE, nie OKI.

Sprawdź się – krótki quiz

2 pytania sprawdzające zrozumienie lekcji.

1. Co się dzieje z zyskiem w OKI w ramach limitu?
Płacisz 19% podatku od razuNie płacisz podatku Belki, zysk może dalej pracowaćZysk trzeba wypłacić co roku
2. Czy podatek od nadwyżki może pojawić się w roku bez zysku?
Tak, liczy się go od wartości aktywówNie, tylko gdy był zysk

Czym jest OKI?Dla kogo jest OKI?

Portal ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa. Dane o ofertach mogą się zmienić – przed otwarciem konta potwierdź je u instytucji. Portal nie jest dostawcą OKI.