Logo OKIportalOKI

📘

Lekcja 1 z 7 · 4 min

Czym jest OKI?

Podstawy Osobistego Konta Inwestycyjnego w prostych słowach.

Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) to nowy rodzaj konta, na którym możesz oszczędzać i inwestować bez płacenia podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki) – w ramach ustawowego limitu. OKI rusza w Polsce 1 stycznia 2027.

Najważniejsze cechy

  1. 1Konto jest dobrowolne i przeznaczone dla osób pełnoletnich.
  2. 2Jedna osoba może mieć kilka OKI w różnych instytucjach, ale nie ma kont wspólnych (np. małżeńskich).
  3. 3Otwarcie, wpłaty i wypłaty są bezpłatne.
  4. 4Pieniądze są dostępne w każdej chwili – nie ma blokady do określonego wieku, jak w IKE czy IKZE.
  5. 5Zwolnienie z podatku Belki obejmuje średnią wartość aktywów do 100 000 zł na osobę (łącznie na wszystkich OKI).

Gdzie założysz OKI

OKI mogą prowadzić banki, domy maklerskie, towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), zakłady ubezpieczeń oraz dobrowolne fundusze emerytalne (DFE). Zakres dostępnych produktów zależy od instytucji – jedna da Ci lokaty i obligacje, inna akcje i ETF-y, jeszcze inna tylko fundusze.

OKI to „opakowanie” podatkowe, a nie produkt sam w sobie. To, ile zarobisz, zależy od tego, w co zainwestujesz w ramach konta i jakie opłaty pobiera instytucja.

Sprawdź się – krótki quiz

2 pytania sprawdzające zrozumienie lekcji.

  1. 1. Od czego zwalnia OKI w ramach limitu?

  2. 2. Czy limit 100 000 zł dotyczy każdego OKI osobno?

Korzyści z OKI

Portal ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa. Dane o ofertach mogą się zmienić – przed otwarciem konta potwierdź je u instytucji. Portal nie jest dostawcą OKI.