🧭
Lekcja 3 z 7 · 4 min
Dla kogo jest OKI?
Sprawdź, czy OKI pasuje do Twojej sytuacji.
OKI szczególnie pasuje, jeśli…
- 1Zaczynasz inwestować i chcesz od razu robić to w sposób korzystny podatkowo.
- 2Trzymasz oszczędności na lokatach lub w obligacjach skarbowych i płacisz od odsetek podatek Belki.
- 3Masz już IKE/IKZE z wykorzystanym limitem wpłat i szukasz kolejnego „opakowania” podatkowego.
- 4Oszczędzasz na cel za kilka lat i nie chcesz blokować pieniędzy do emerytury.
- 5Inwestujesz regularnie w ETF-y lub fundusze i chcesz uniknąć podatku przy każdej sprzedaży.
Profil po profilu
| Kim jesteś | Co może dać Ci OKI |
|---|---|
| Początkujący oszczędzający | Lokaty i obligacje skarbowe bez podatku Belki (do 25 000 zł aktywów oszczędnościowych). |
| Inwestor długoterminowy | Akcje, ETF-y i fundusze bez podatku od zysków w ramach limitu. |
| Posiadacz IKE/IKZE | Dodatkowa przestrzeń podatkowa z pełną płynnością. |
| Rodzic oszczędzający dla dziecka | Własne OKI na cel rodzinny – dziecko założy swoje po ukończeniu 18 lat. |
Komu OKI da mniej
- 1Osobom niepełnoletnim – nie mogą założyć konta.
- 2Osobom z bardzo dużym majątkiem inwestycyjnym – limit 100 000 zł obejmie tylko jego część.
- 3Tym, którzy potrzebują konta wspólnego – OKI jest zawsze indywidualne.
Sprawdź się – krótki quiz
2 pytania sprawdzające zrozumienie lekcji.
1. Ile maksymalnie aktywów oszczędnościowych (lokaty, obligacje skarbowe) obejmuje limit?
2. Dla kogo korzyść z OKI będzie relatywnie najmniejsza?
Portal ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa. Dane o ofertach mogą się zmienić – przed otwarciem konta potwierdź je u instytucji. Portal nie jest dostawcą OKI.